Открытие зарубежного счета позволит не только проводить платежи через иностранные банки, но и обезопасить денежные средства от возможных политических и иных рисков.
Открытие счета иностранной компании
В чем суть
Когда игра выпущена на рынок, стала известной и популярной, она начинает приносить ощутимый доход. И его нужно где-то хранить. Обычно разработчики игр регистрируют иностранные компании, но чтобы вести бизнес через такую компанию, необходимо открыть счет в зарубежном банке.
Открытие зарубежного счета позволит не только проводить платежи через иностранные банки, но и обезопасить денежные средства от возможных политических и иных рисков. Кроме того, почти все банки следуют высоким стандартам соблюдения режима банковской тайны и не раскрывают информацию по запросам третьих лиц.
Открытие зарубежного счета позволит не только проводить платежи через иностранные банки, но и обезопасить денежные средства от возможных политических и иных рисков. Кроме того, почти все банки следуют высоким стандартам соблюдения режима банковской тайны и не раскрывают информацию по запросам третьих лиц.
Важно обратить внимание на требования законодательства той страны, где вы планируете открыть счет, особенно на правила о противодействии легализации денежных средств и финансированию терроризма.
Важно обратить внимание на требования законодательства той страны, где вы планируете открыть счет, особенно на правила о противодействии легализации денежных средств и финансированию терроризма.Кроме того, в разных странах варьируются требования к регистрации и содержанию компаний. Также отличается стоимость учреждения и обслуживания компании и сложность и требования к открытию банковских счетов.
Для кого это важно
Разработчикам и издателям игр, намеренным развивать свой продукт и вести бизнес за границей, привлекать иностранных инвесторов и партнеров. Также это важно для компаний, которые пока что ведут бизнес в России, но хотят защитить свои активы.
На что нужно обратить внимание
Важно обратить внимание на требования законодательства той страны, где вы планируете открыть счет, особенно на правила о противодействии легализации денежных средств и финансированию терроризма. Они могут различаться от юрисдикции к юрисдикции. Например, на всей территории ЕС действует Директива о противодействии легализации денежных средств, полученных преступным путем (Anti-money laundering Directive (EU) 2018/843). Она устанавливает единое регулирование, касающееся противодействия легализации денежных средств. В Швейцарии действует свое собственное законодательство: Anti-Money Laundering Act (AMLA).
Помимо этого, важно определить требования конкретного банка к открытию счета. Каждый банк проводит процедуру KYC (Know You Client), в связи с чем запрашивает информацию и документы о будущем владельце счета. Объем и содержание таких документов зависит от конкретного банка и страны, в которой он расположен. Например, чтобы открыть банковский аккаунт на Кипре, потребуется предоставить устав компании, учредительный договор, сертификат о регистрации, сертификаты на директоров, акционеров, офис и секретаря, протокол общего собрания о назначении директора и другие документы. Также потребуется структура владения, ведущая к бенефициарным владельцам.
Кроме того, банки в разных странах предъявляют и другие требования к открытию счетов. Например, начальный депозит в швейцарских банках варьируется от USD 250 000 до USD 500 000. Отличается и стоимость обслуживания счета. Поэтому важно узнать условия и тарифы конкретного банка перед тем, как открывать в нем счет.
Не только банки должны проверять своих клиентов, но и клиенты должны проверить банк, в котором планируют открыть счет. Необходимо проверить историю банка: не было ли в нем скандалов, связанных с отмыванием денег, уклонением от уплаты налогов и др. Также важно уточнить рейтинг надежности банка. При выборе юрисдикции и конкретного банка следует также обратить внимание на политическую и экономическую обстановку в стране.
По общему правилу процедура открытия счета занимает от нескольких дней до нескольких недель.
После выбора банка необходимо проверить наличие у вас всех требуемых документов и при необходимости подготовить их. При открытии счета в иностранном банке зачастую необходимо предоставить полную информацию на каждого из директоров, бенефициаров, уполномоченных подписантов.
Практически любой банк требует предоставить копию паспорта владельца компании и ее директора; адреса проживания; счета за коммунальные платежи; учредительные документы компании; сертификат о «хорошем состоянии» компании; описание деятельности.
Кроме того, иногда банки просят предоставить выписки с других счетов компании, описать структуру владения, предоставить список основных партнеров, обороты компании. Также банк может запросить оригинал или заверенную копию рекомендательного письма из банка, в котором уже открыт счет. Кроме того, вам следует заполнить анкету, которую предоставит банк.
После того как вы отправите анкету и документы в банк, он рассмотрит их и уведомит вас о результатах. Обычно для открытия счета не требуется личного присутствия. Однако иногда банк требует провести очную встречу, чтобы убедиться в благонадежности будущего клиента. Если с документами будет все в порядке, и вы соответствуете необходимым требованиям, то банк откроет счет.
Помимо этого, важно определить требования конкретного банка к открытию счета. Каждый банк проводит процедуру KYC (Know You Client), в связи с чем запрашивает информацию и документы о будущем владельце счета. Объем и содержание таких документов зависит от конкретного банка и страны, в которой он расположен. Например, чтобы открыть банковский аккаунт на Кипре, потребуется предоставить устав компании, учредительный договор, сертификат о регистрации, сертификаты на директоров, акционеров, офис и секретаря, протокол общего собрания о назначении директора и другие документы. Также потребуется структура владения, ведущая к бенефициарным владельцам.
Кроме того, банки в разных странах предъявляют и другие требования к открытию счетов. Например, начальный депозит в швейцарских банках варьируется от USD 250 000 до USD 500 000. Отличается и стоимость обслуживания счета. Поэтому важно узнать условия и тарифы конкретного банка перед тем, как открывать в нем счет.
Не только банки должны проверять своих клиентов, но и клиенты должны проверить банк, в котором планируют открыть счет. Необходимо проверить историю банка: не было ли в нем скандалов, связанных с отмыванием денег, уклонением от уплаты налогов и др. Также важно уточнить рейтинг надежности банка. При выборе юрисдикции и конкретного банка следует также обратить внимание на политическую и экономическую обстановку в стране.
По общему правилу процедура открытия счета занимает от нескольких дней до нескольких недель.
После выбора банка необходимо проверить наличие у вас всех требуемых документов и при необходимости подготовить их. При открытии счета в иностранном банке зачастую необходимо предоставить полную информацию на каждого из директоров, бенефициаров, уполномоченных подписантов.
Практически любой банк требует предоставить копию паспорта владельца компании и ее директора; адреса проживания; счета за коммунальные платежи; учредительные документы компании; сертификат о «хорошем состоянии» компании; описание деятельности.
Кроме того, иногда банки просят предоставить выписки с других счетов компании, описать структуру владения, предоставить список основных партнеров, обороты компании. Также банк может запросить оригинал или заверенную копию рекомендательного письма из банка, в котором уже открыт счет. Кроме того, вам следует заполнить анкету, которую предоставит банк.
После того как вы отправите анкету и документы в банк, он рассмотрит их и уведомит вас о результатах. Обычно для открытия счета не требуется личного присутствия. Однако иногда банк требует провести очную встречу, чтобы убедиться в благонадежности будущего клиента. Если с документами будет все в порядке, и вы соответствуете необходимым требованиям, то банк откроет счет.
